银行案件心得

银行案件心得(15篇)

当我们心中积累了不少感想和见解时，不如来好好地做个总结，写一篇心得体会，这样就可以总结出具体的经验和想法。相信许多人会觉得心得体会很难写吧，下面是小编精心整理的银行案件心得，欢迎阅读与收藏。

为了进一步引导全行职工牢固树立"珍爱人生、珍爱家庭、珍惜岗位、远离犯罪"的意识，县支行组织了全行员工参观学习了以16起典型案件作为"前车之覆、后车之鉴"案防教材进行警示教育的展览。

案例中以权谋私、滥用职权的领导干部和职员，不仅毁了自己的前程，也损害了国家和人民的利益，以及工商银行的形象，最终受到了法律的制裁，走进了铁窗高墙。阅读了王猛、邓永波、袁梅、朱振宇夫妇、等一些反面警示的案例，对他们犯罪的过程、原因及教训作了反思：第一、职员在工作上防范意识差，私欲膨胀，背弃职业操守，使人生观、价值观偏离了正确方向；在思想上道德观念失衡，把手中的权力，当成了谋取不义之财，谋取私利的工具；生活上腐化堕落，踏上了不归路。第二、管理者疏于管理，基本制度执行不力，管理者未严格履行岗位职责，只重发展，不重视内部管理，安全教育和责任意识。第三、监督部门的审查监督不严、部门分工不明确、责任没落到实处。

找到了案件发生的原因，就应该分析如何防止案件发生，我觉得应该从以下几个方面入手：

一、加强法制学习，增强法制观念，树立风险防范意识。特别是我们这些新进员工，刚走上工作岗位不久，由于平时疏于学习，对法律法规知之甚少，思想中罪与非罪、违规与违法的界限十分模糊。因此，在日常工作中除了加强自身学习外，还要多组织员工学习和讨论日常工作中涉及到的一些法律法规，增强法制观念，树立依法办事的思想，使自我保护意识得到提高。

二、加强职工思想和道德教育，应该经常坚持对员工开展思想、道德，及各项业务风险防范等方面的教育，其次可以采取定期不定期的自检自查、上级检查等方法，对于一些不良行为，要及时的发现和制止，在追求业务发展的同时，还要强调员工的思想道德教育。

三、加强制度建设，加大制度执行力度，严禁有章不循、违章操作。建立和健全制度、监督并重的惩治和预防腐败体系，加大制度的执行力度，全方位筑牢防范案件风险的屏障，让有章不循、违章操作无处可循。

此次学习，以案施教，鲜活的案例，发人深省，令人震撼。我们作为直接接触现金的柜员，更要时刻保持头脑的清醒，筑牢思想的防线，要深知"君子爱财取之有道"。在日常工作生活中，要树立正确的人生观、价值观和利益观，持有正确的追求、健康的心态和实在的寄托，在名誉、职位、报酬、个人利益等方面知足常乐。

近年来，各种金融案件频频发生，发案率高居不下，案件防范形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，这就是制度缺失，管理缺位。

一是防患意识不强，忽视管理。近年来，大部分银行注重了业务开展，忽视了案件防范，一手硬一手软的现象较为普遍，尤其在基层银行，效益第一，任务至上的现象更是普遍现象。在这些单位，仅注重主要业务指标的考核，不重视内部管理，忽视安全教育，淡化责任意识，为数不多的警示教育也往往流于形式。二是法纪意识较差，疏于教育。银行点多、面广、线长，绝大多数员工身处最基层，长期以来，规范化、制度化的思想教育开展不够，员工重视实际，视思想教育为形式、为空谈，思想教育无意义。久而久之，员工思想道德水准下降、法律法规观念淡薄，遵纪守法的自觉性和防腐拒变能力差，大多凭个人的良知做工作，谈不上高尚的人生观和价值观。三是稽核力度较弱，监督不足。一方面稽核检查力量相对薄弱，对银行点多、面广、线长和客观上难以全面实施有效的监督检查；另一方面，稽核检查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。

通过学习，特别是对案件的深入剖析，我认为，要在银行系统减少案件的发生，使防控机制行之有效，必须做好以下几点。

首先要加强法规制度建设。当然，银行内部的各项规章制度林林总总，不可谓不全，处罚不可谓不严厉，但是好多制度在许多职工看来只是墙上的制度，并没有很好的予以落实，规范自已的行为。但是，我们不能因此而忽视制度建设的必要性和重要性。虽然制度不是万能的，但是制度是必要的，不可或缺的。我们更要进一步提高制度执行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面是十分重要的。一切要用制度落实责任，用制度说话。第一，每位员工首先要强化按规章制度办事的观念，不再是凭“经验”操作。要树立制度面前人人平等的信念，不再是惟命是从。要树立内部控制人人有责，从我做起的思想，不再是事不关己，高高挂起。有了良好的制度，更要有一批模范执行制度的人予以落实，才能够收到良好的效果。因此，要加强各项内控制度落实情况的后续跟踪和监督工作，对于严重违反内控制度的要严厉予以处理，要让每一位违章违纪的员工付出沉重的代价，让其有切身之痛，严重的更应清理出银行队伍。

其次要加强防范机制完。机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些漏洞，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范案件的发生。比如，我们要把重视员工道德风险防范提上重要日程，把对员工思想排查工作纳入议事日程；特别是将员工的的“六看”当做大事来对待。对员工“班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥？”通过这“六看”，及时发现员工心态是否失常，行为是否失真，举手投足是否失措。做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。比如，在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等，避免员工在同一岗位长期工作带来的负面效应，避免因熟知了监管漏洞而产生的犯罪诱惑。要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。

第三，要加强风险教育管理。要树立全员风险意识，突出防范重点。每个岗位、每个环节、每个职工都是防范风险的关键，稍有不慎就会形成损失，酿成风险。所以要把案件防控治理和完成业务经营目标结合起来，把风险案件专项案件治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来。提高全员风险防范意识。

第四，要加强案防软环境营造。一要关心员工的疾苦，解决员工的学习、生活和工作困难，解决一线员工诸如中午吃不上热饭，饭后得不到休息等柜员后顾之忧，使他们能够一门心思干工作，满腔热情搞服务。二要提高员工收入。事实充分证明员工的收入高低与案件发生频率有很 ……此处隐藏15912个字……业务的操作必须详细进行说明和培训。

对制度的学习，也是一个对自身不断学习的过程，对于业务中的每个环节，都要在规范的业务操作要求下进行，在工作中绝不能存在以感情代替制度，也不能以相互信任代替约束监督，更不能为了迁就客户而放弃制度。只有熟悉各项制度，才能在日常的工作中迅速快捷的满足客户的需求，才能给客户一个优质满意的服务。

通过对xxxx年旺季动员大会上沈刚行长的讲话，沈义明副行长在省分行案件和重大分享时间防控专题会议上的讲话的剖析和学习，并结合最近周边发生的各种风险违规案件的分析，本人对案件防控工作重要性和必要性有了更深的认识，现将对案件防控学习的心得体会报告如下。

一、加强业务知识学习、提升合规操作意识

“没有规矩不成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。柜台服务是沟通顾客与银行的桥梁，因此，我必须始终坚持虚心学习，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更热情、周到、专业、快捷、创新、个性、尊贵的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。加强合规操作意识并不是一句挂在嘴边的空话。又是，总是觉得有的规章制度在束缚着我们办理业务，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立不是凭空想象出来的产物，而是经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章支付办事，我们才有保护自己权益和维护广大客户权益的能力。我们的各项规章制度正如一架庞大的机器，每一项制度都是一个机器零件，如果我们不去按程序操作维护它，哪怕是少了一颗螺丝钉，也会造成不可估量的损失，各项制度的维护和贯彻市需要我们广大员工严格的执行。

二、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识和熟练掌握程度，有规不尊，有章不循是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，地址各种违规作业等等，做到相互制约，相会监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度。坚持始终按规章办事。

通过这次学习，我们每位员工都要自我教育，自我剖析，在自己的岗位上不仅要尽职尽责、安分守己、保质保量做好每一项工作，还应具有敏锐的观察力，及智慧的头脑。在工作中和同事们共同坚守规章制度，才能一直各项案件的发生。

1986年人工两行分设以来，我们支行在上级行的正确领导下，牢牢抓装强制度、重管理、严防范、保平安”这条工作主线，扎实高效地开展工作，牢固构筑了基层央行安全运行的坚固防线。十五年来，我行的经济案件和重大事故一直保持零的记录，曾被山东省总工会评为先进职工之家，6次被原山东省分行授予“安全标兵单位”、“先进集体”、“先进职工之家”等荣誉称号，9次受到市行表彰，16次受到市、区党委政府的表彰，20xx年被分行评为金融监管先进单位。我们的主要做法是：

一、突出以人为本，把握员工队伍建设的着力点

“防蛀更需先强本，教育为先人”。多年的实践使我们深刻认识到，人是做好各项工作的决定性因素，只有把人的思想认识统一到建设一支高素质的干部职工队伍上来，筑牢思想防线，才能有效预防各类案件的发生，不断推动全行业务的健康发展。为真正做到预防有人抓，教育有人管，十几年来，我们始终如一地坚持实行了“五个一工程”，即每天重要岗位登记一次工作情况，每周组织一次全员政治业务学习，每季召开一次风险隐患分析会，每半年进行一次自查，每年进行一次职工述职。

这样一来，不但使教育达到了多元化和形象化，而且在“防”字上做到了警钟常鸣，使职工的制度观念、法制观念得到提高，职工行为得到规范；为随时了解职工的思想动态，将全行职工尤其是一线职工的不良思想消灭在萌芽状态，我们实行了以业务、思想两手抓为主要内容的“领导干部一岗两责制”，建立了行长接待日、科长谈心制，通过面对面的交流来理顺情绪、化解矛盾。前几年，我行部分职工也受社会炒股热、经商热的影响，思想一度出现波动，对此，我们在加强思想交流的同时，选准教育切入点：

一是每年组织职工到棉纺厂、玻璃厂参观学习，与车间工人比工作环境、比劳动强度、比工资收入，通过强烈的对比反差来教育广大职工珍惜现有的工作。

二是经常性举办各类法制教育活动，组织职工到监狱实地参观，通过“以案释法”、“现身说法”来增强职工的法制观念，提高遵纪守法意识。

三是定期召开要害岗位人员案例通报会，邀请有关人员家属参加，将案件的防范工作延伸到8小时之外、家庭之中，形成单位、职工、家庭“三位一体”的防范体系。通过多管齐下，净化了职工的思想，大大提高了职工的政治素质，多年来，我行受总行、分行、市行及地方党委政府表彰的人员达50余人，占全行人员的七成以上，形成了一个遵纪守法、作风过硬的良好工作氛围。二、强化制度建设，找准内控机制运行的支撑点

“没有规矩，不成方圆”。十几年来，我们一直把完善内控机制作为防范内部风险的有效手段，本着“业务未动、内控先行”的原则，把建立规章制度的出发点和落脚点放在严格管理、安全运行、防范风险上。为保证制度建设的全面性，我们在制度内容上突出了“四个规范”即：规范运行机制、规范工作程序、规范岗位责任、规范办事行为。经过多年的努力，形成了包含7大类126项1000余条规章制度在内的较为科学、完善的内部控制体系，基本覆盖基层央行金融监管、金融服务、金融调控、金融保卫等各个方面、各个层次、各个环节。为保证制度建设的实效性，我们坚持对工作中发现的突出问题和薄弱环节加以重点规范、重点约束。

前几年我们对人民银行系统内部案件频繁发生的状况，认真加以分析，研究防范方法，在全省率先推行了干部职工指纹档案管理，强化了全行内部安全防范，为公安机关侦破内盗案件提供了直接、可靠的依据；再如：1998年我们针对缴提款工作中发现的问题而制定的缴提款管理办法，对辖区各商业银行、信用社所有缴提款人员进行规范化管理，要求每家行、社指定现职出纳人员三名，统一印制政审表，配发缴提款证，并预留照片、印鉴及指纹，建立缴提款人员档案，并对缴提款行、社的运钞车的停放位置及押款保卫人员的行动范围作出了明确规定，有效堵塞了整个缴提款过程中各个环节存在的漏洞，受到了上级行的充分肯定。

制度完善以后，抓好贯彻落实是关键。为使各项制度真正落到实处，我们采取了一系列监督制约措施。

一是建立了制度落实的自查机制，由各科室负责人定期对科室执行内控制度的情况进行自我监督检查，加大自查自纠的力度，掌握内控机制运行的情况并向内控建设领导小组反馈；

二是发挥内审(稽核)、监察等部门的作用，经常对各职能部门、要害岗位落实内控制度的情况进行现场检查，发现问题，及时采取措施，堵塞漏洞，消除事故隐患；三是主动借助外力落实内控制度。